Ф.И.О.: Мусин Эмиль Маратович

Возраст: 41 год

Место работы: корреспондент отдела экономики газеты «Туймазинский вестник»

Номинации:
«Гражданская позиция»





Номинация: «Гражданская позиция»
Опубликовано: газета «Туймазинский вестник
» № 34 от 27 февраля 2008 г.
Краткая аннотация:
На суд жюри представляются две работы Эмиля Маратовича «Где туман – там обман и пустой карман» рассказывающая на конкретных примерах о подводных камнях получения кредитов, мошеннических приемах аферистов в сфере предпринимательства и денежного обращения с комментариями правоохранителей. «Бизнес на магии» о механизме обмана людей по почте «великими колдунами и магами», о том, как не попасться на удочку жуликов, оперирующих анкетными данными людей по всей стране с юридической оценкой этого негативного явления (с анализом конкретного примера).



Эта публикация - попытка предупредить читателей о “минах”, которые могут поджидать нас в виде рекламных объявлений, обаятельных мужчин или бумажных купюр, почти неотличимых от настоящих.

В отличие от общеуголовных, количество преступлений экономической направленности в прошлом году увеличилось на 18 фактов и достигло 236. Этому способствовала активизация криминала в сфере товарно-денежных отношений, в том числе по линии потребительского и ипотечного кредитования. В настоящее время на рассмотрении в суде находятся уголовные дела по 18 фактам мошенничества и 3 взяткам, связанным с оборотом недвижимости и получившим широкий общественный резонанс.

ИП оформит “черный” кредит

Поучительными можно назвать события, произошедшие с одним из индивидуальных предпринимателей. Он размещал в газетах объявления о помощи в быстром получении кредита под строительные материалы. Его клиенты не хотели заниматься сбором большого количества справок, необходимых для предъявления банку, поэтому посредник техническую часть дела брал на себя вместе с солидными “чаевыми” за услуги. Клиенты получали в банке кредит и тут же по устной договоренности отдавали 20-30% от него “техническому директору”. По легенде, придуманной для банка, у него же они должны были закупить стройматериалы. Вроде бы ничего противозаконного, но лишь до той поры, пока люди вовремя платили по кредиту. Когда несколько заемщиков оказались банкротами, банк, потерпев убытки, обратился в Туймазинский ОБЭП. Милиционеры завели уголовное дело на “технического директора” за мошенничество. Если бы служба безопасности банка узнала о размерах “навара” посредника, его не подпустили бы к кредитному отделу на пушечный выстрел. Юридический нюанс дела в том, что пока не заявлен ущерб, нет и криминала. Есть над чем задуматься и любителям “моментальных” кредитов и сотрудникам банков и самодеятельным финансистам.

Я позвонил по трем объявлениям предпринимателям, предлагающим услуги по оформлению быстрого кредита. Спросил, знают ли они о том, что если их клиенты не смогут расплатиться с банком, посредники автоматически станут фигурантами уголовного дела? Один начал спорить, двое других сначала немного удивились, а потом назвали все это ерундой. Однако “технический директор”, получивший  тюремный срок за свою бурную деятельность, так уже не считает.

Микротекст и эмблема не обманут

Немало хлопот доставляют фальшивомонетчики. В прошлом году было изъято более 50 поддельных купюр разного достоинства. Анализ таких уголовных дел говорит о совершенствовании технических средств и арсенала приемов преступников. Они объезжают десятки магазинов, автозаправок, внимательно следя за тем, используют ли продавцы детекторы определения подлинности купюр. Если нет, то смело идут на дело. Посмотрит кассир купюру на свет: водяные знаки на месте, даже рельеф симитирован, при сгибании слышен характерный хруст. Вроде все нормально, и фальшивка попадает в оборот, потому что изготовлена на высоком уровне. Наиболее часто подделываются тысячерублевые купюры 1997 года выпуска под серией ИТ 9039579, ИТ 9039573, ИТ 9039539, ИТ 9039730. Последние три цифры могут варьироваться. Если нет детектора, надо хотя бы взглянуть на купюру, поднеся ее к свету через увеличительное стекло - на 99% фальшивок плохо пропечатан микротекст. Еще одна «метка», на которую советуют обратить внимание сотрудники отдела по борьбе с экономическими преступлениями, - эмблема Банка России. На подделках она обладает усиленным блеском и не меняет цвет под разными наклонами, а просто люминисцирует ярко-голубым свечением. Сбыт поддельных денег является оконченным преступлением с момента даже единичного их использования или передачи, - предупреждают правоохранители. Если зимой вбросы в обращение поддельных купюр в нашем районе прекращаются, то с середины марта, когда к тепличникам устремляются оптовики с южных регионов СНГ за овощами, наблюдается их резкий всплеск. Поэтому работникам кредитно-финансовых и торговых предприятий надо быть очень внимательными при работе с наличностью.

Примером человека ставшего звеном преступной цепи, может послужить «боевой путь» В. Казаряна. Еще в 2005 году уроженец Армении, торговавший запчастями в Белебее, занялся сбытом подделок в нашем городе. Однажды он продал партию деталей, а с ним расплатились 25 поддельными тысячерублевыми купюрами. Зная об этом, он начал сбывать их в туймазинских салонах игровых автоматов и магазинах. Сотрудники Туймазинского ОБЭП совместно с работниками частного охранного предприятия «вычислили» его. Притворившись глубоко раскаявшимся гражданином, Варден Самвелович был отпущен судом под огромный денежный залог. Эти деньги пополнили казну страны, потому что обвиняемый растворился на ее просторах. Немало ориентировок разослали в разные регионы туймазинские милиционеры, пока следы Казаряна в 2007 году не отыскались в Москве. Его этапировали оттуда и осудили.

Тепловоз-заложник

Достойна внимания сатириков Ильфа и Петрова история, приключившаяся с имуществом ООО “Железобетон”. Туда приехал “директор” уфимского ООО “Торос” и попросил передать ему в аренду тепловоз. Он предъявил подлинные бланки с печатями и выписку из единого государственного реестра юридических лиц, которые не вызвали сомнений. Затем оплатил 46 тысяч рублей за первый месяц его аренды. По договоренности локомотив, находившийся в хорошем техническом состоянии, должен был использоваться на территории Татарстана в ООО “АКСКМиК”. С ним у уфимского бизнесмена, представившегося там уже директором ООО “Юнистайл”, тоже был договор на техобслуживание двигателя другого тепловоза и получена предоплата. Вместо ремонта он отдал татарстанцам туймазинский тепловоз, а их двигатель забрал. За второй месяц аренды деньги в Туймазы не поступили и в “Торос” было отправлено претензионное письмо. Там ответили: “Такой человек в нашем ООО никогда не работал. Мы не понимаем, что вам нужно?” Вскоре сыщики вышли на “АКСМиК”, но его руководство заявило, что туймазинский тепловоз в залоге и его не вернут, пока не получат свой отремонтированный двигатель. Автора хитроумной схемы, нагревшего 2 предприятия на сумму более 600 тысяч рублей задержали.

Отдельный рассказ надо писать о том, с какими трудностями туймазинцы забирали свое имущество. Можно ли было пресечь мошенничество в самом начале? Наверное, да, выяснив, являлся ли предприниматель руководителем ООО “Торос”. Позже было установлено его мнимое директорство еще на 5 предприятиях и обнаружен длинный шлейф махинаций.

Казанова брал жалостью


Гражданин Узбекистана Эльдар Асадов обладает вкрадчивым баритоном, внешностью молодого бразильца и наглостью Остапа Бендера. Очаровывание женщин было для него увлечением, переросшим в криминальную специализацию. Всегда опрятный, одетый с иголочки, он знакомился с дамой, как правило, старше себя. Водил ее в рестораны, покупал цветы, однако романтический период быстро заканчивался. Свою первую жертву “влюбленный” уговорил взять в кредит мобильник, сетуя на отсутствие у него российского гражданства. Он обещал регулярно за него расплачиваться и на первых порах даже вносил первые платежи. После знакомства со второй женщиной дело дошло до компьютера. Дальше все шло по отработанной схеме: южанин получал компьютеры в кредит, продавал их, иногда выплачивал первые взносы, чтобы раскрутить жертву еще на какую-нибудь покупку. Затем чувство “Ромео” остывало и он забывал о своих благодетельницах.

- К нам в милицию обратились обманутые туймазинки, - рассказывает начальник отделения по расследованию экономических преступлений следственного отдела Р. Нуруддинова, - но лишь одна заявила иск и была признана потерпевшей. Остальные, не веря в справедливость, не стали писать заявления о совершенном в их отношении мошенничестве. Напрасно. Они лишили себя возможности избежать ответственности по выплате чужого долга. Опущу юридические коллизии, скажу лишь, что по искам суд признал потерпевшей стороной банк и обязал женщин выплачивать кредиты. Такого развития событий можно было бы не допустить. Одну из женщин мошенник провел дважды. Невзирая на то, что Эльдар не вносил платежи, скрывался 4 месяца, ему удалось уговорить ее оформить на себя еще один кредит. Почему она не обратилась с заявлением в милицию, остается загадкой. Получить свои деньги с осужденного в ближайшие 5-6 лет им тоже вряд ли удастся. Такие случаи встречались и раньше, но Асадова можно назвать “рекордсменом” в воровстве на доверии. 12 обманутых женщин ему показалось недостаточно, и он провел еще троих мужчин, которые и по сей день расплачиваются по кредитам. Общая сумма ущерба, нанесенного банку и потерпевшим, составила более полумиллиона рублей. На счету гостя с юга – 24 факта мошенничества. Теперь он живет и работает на Севере страны, правда, уже под охраной.

Не ждите ревизии – звоните в ОБЭП

Больше стало злоупотреблений, хищений и растрат в торговой сети. Типичным можно назвать уголовное дело в отношении продавца-консультанта А. Васильева. Не задумываясь о последствиях, молодой человек продавал бытовую технику, но деньги до кассы не доходили. Вскоре директор предприятия заметил неладное и провел ревизию. Александр не донес до кассы 22850 рублей. Деньги надо было возвращать. Обратившись к своей знакомой, парень напустил тумана, и она оформила на себя в кредит проданную аппаратуру на всю сумму недостачи. Платить взносы продавец обещал регулярно, однако через некоторое время девушке из банка пришел счет с пеней за просрочку на 29758 рублей. Теперь молодому человеку придется возмещать эту сумму.

По данной категории преступлений не все индивидуальные предприниматели идут на контакт с ОБЭП. Спохватываются тогда, когда нанесенный ущерб угрожает стабильности предприятия. Еще одна проблема – ненадлежащее оформление торговых работников, особенно в сельской местности. Их принимают в качестве продавцов без договоров о материальной ответственности и трудовых соглашений. Попытки работодателей решить вопросы возврата сумм недостач или растрат самостоятельно еще больше осложняют дело. Проворовавшиеся продавцы либо скрываются, либо открещиваются от своих преступлений. В одном из сельских магазинов района в конце года была выявлена недостача в сумме 300 тысяч рублей. Директор обратился в милицию, однако привлечь подозреваемую по линии гособвинения не удалось из-за отсутствия договора о материальной ответственности. В результате пришлось оформлять частный иск и заказывать экспертизу. Причастность продавца к присвоениям удалось доказать лишь в половине случаев. Соответственно сумма ущерба, определенная судом к взысканию, оказалась гораздо меньшей.

P.S. Телефоны ОБЭП: 7-11-92, 7-39-63.


Номинация: «Гражданская позиция»
Опубликовано: газета «Туймазинский вестник
» № 34 от 27 февраля 2008 г.
Краткая аннотация:
На суд жюри представляются две работы Эмиля Маратовича «Где туман – там обман и пустой карман» рассказывающая на конкретных примерах о подводных камнях получения кредитов, мошеннических приемах аферистов в сфере предпринимательства и денежного обращения с комментариями правоохранителей. «Бизнес на магии» о механизме обмана людей по почте «великими колдунами и магами», о том, как не попасться на удочку жуликов, оперирующих анкетными данными людей по всей стране с юридической оценкой этого негативного явления (с анализом конкретного примера).


С наступлением весны активизировались всевозможные маги, колдуны и целители. Они рассылают по почте купоны, в основном пенсионерам, сообщающие о том, что те выиграли миллион рублей по так называемой почтовой лотерее. Чтобы получить его, нужно сделать денежный перевод на сумму от 500 до 800 рублей. Взамен обещают выслать брошюрку о том, как стать счастливым и богатым или магические слова, амулеты, описание ритуалов, предохраняющих от всех напастей. В редакцию обратились люди, возмущенные таким бесцеремонным обращением с их анкетными данными. Некоторые из них попались на хитроумные уловки и просят дать в газете правовую оценку действиям назойливых дельцов. Вот что рассказала одна из пенсионерок, Л. Мухамадиева:

- В нынешнем году я получила по почте аж  четыре инструкции от «медиума» Марии Дюваль и еще три - от международного центра белой магии «Лотос». Эти руководства к действию поразительно похожи, словно их писал один человек. «Люция Аминовна, Вас ждут деньги и большие перемены, - обещает неведомый благодетель. - Вот вам 13 ключевых слов и 13 дат вашей новой жизни: наследство - знакомство - перемены - игра - выигрыш - дом - переезд - лотерея - неожиданная удача - адвокат - спор - зависть». Далее сообщалось, что меня ждут большие деньги, но из-за трех последних «плохих» слов будут проблемы. Поэтому нужно заполнить и отправить «купон на получение срочной помощи» и в ответ обещали выслать магический ритуал. Мне 70 лет и никакого наследства ни от кого я уже не жду, сорокалетняя соседка, получившая такую же белиберду - тоже. Правдой здесь было только слово «переезд». В апреле я разменяла трехкомнатную квартиру и переехала в один из домов по улице Чапаева. Моему возмущению не было предела, когда через неделю по новому адресу вновь пришла очередная инструкция, начинавшаяся со слов «Уважаемая Люция Аминовна». Что же это за беззаконие! Какие-то люди отслеживают наши перемещения. Недавно встретила дочь подруги. В адрес ее матери, которая уже месяц как умерла, пришел очередной купон из международного центра белой магии «Лотос» о якобы выигранном ею миллионе рублей. Откуда у чужих людей, даже непонятно где находящихся, сведения о нас?»

Не трудно догадаться, что сведения о новом адресе Мухамадиевой компьютерные взломщики могли достать из баз данных государственной регпалаты или налоговой инспекции, куда поступают сведения о сделках при размене и купле-продажи недвижимости. Ее новый адрес имеется и в управлении Пенсионного фонда. Причем в региональных филиалах федеральных служб и управлений могут и не подозревать о том, кто в Москве добывает и использует конфиденциальную информацию о состоянии банковских счетов, составе семьи, марках имеющихся автомобилей и даже недоплаченных налогах россиян.

Маги и медиумы - бизнесмены от мистики. Согласно одному из Интернет-сайтов, основатель и владелец центра «Лотос», так называемый «великий маг и целитель» В. Гнездин содержит филиалы в Москве, Екатеринбурге и Санкт-Петербурге. В главной касте «учеников» - пять молодых магов. В службе рассылки отправлений -- 28 человек, в юридической - 12 специалистов. «Зачем «великому магу» юристы? - спросите Вы. - Выколачивать деньги  из доверчивых стариков. Это надо делать с умом. Сначала заманить, потом немного запугать или нагло лгать о миллионе рублей и подать все это под соусом почтовой лотереи. Зачем повторять печальный опыт колдуна Грабового, получившего срок за «воскрешение детей Беслана»? Самого Гнездина не видно на телеэкране. Видимо, не хочет «светиться» перед пенсионерами. Они так и не получили свои «выигранные миллионы», но отправили деньги за инструкции и мистические побрякушки. Руководитель «Лотоса» печатается в специфических изданиях мистического толка, таких как «Власть судьбы». В статьях он  «исцеляет», «заряжает» своей «чудотворной» энергией предметы, моделирует будущее. Проводит «прямые линии» с читателями по мобильному телефону, а потом публикует примерно такое: «Вы расплачиваетесь за грехи предков, поэтому сейчас у вас тяжелая карма, в юности у вас было потрясение». В конце дается готовый рецепт избавления от дурной кармы. Нужно повторять несколько дней подряд идиотский набор слов. В одной из статеек он пишет, как вылечил женщину от рака желудка в заключительной стадии при помощи набора волшебных цифр (Гнездин, оказывается еще и нумеролог). Мол, больная повторяла их в течение семи дней семь раз в сутки и выздоровела. Многие его «подвиги» - обычное шарлатанство. Однако жаль людей, выбравших цифры вместо обследования в онкоцентрах и химиотерапии.

Маги, колдуны не могли бы процветать, если бы на их «товар» не было спроса. На телеканалах началось настоящее мистическое нашествие. Показывают сериалы и документальные передачи о «битвах экстрасенсов», сюжеты о русалках, якобы замеченных в подмосковных водоемах. Подобные шоу подготавливают почву для бизнеса на суевериях. Большую часть времени у телеэкранов проводят пенсионеры, поэтому «письма-заманухи» чаще всего приходят к ним.

Что еще известно о меркантильных «волшебниках» из «Лотоса»? Они хвастливо называют себя «белым воинством» и делают деньги еще и на Украине (отсюда - слово «международный» в названии). Ученик Гнездина Даниил, к примеру, зарабатывает, предсказывая будущее. Если  перечислить на его счет 950 долларов вместе с датой и местом рождения, паренек распишет наперед всю вашу жизнь до смертного часа. Мой приятель, который любит путешествовать по Интернету, скачал мне историю мирового апокалипсиса от Даниила. Страшный суд произойдет в 2011 году, якобы по вине Америки. Она, якобы, вся вымрет от ужасного вируса, Соединенные Штаты распадутся. Меня разобрал смех, потому что этот рассказ был абсолютно точной копией сюжета одного голливудского фильма. Вот так незатейливо молодой ведьмак и астролог делает себе пиар и, похоже, находятся люди, верящие в его басни.  Юридический адрес «Лотоса» - тайна за семью печатями, не найден он и в Интернете. Вместо него в письме к Мухамадиевой написано: «№ кл. 155 80 79. 07 4567. 444. 78.1 Лаг». Это может быть номер почтового абонентского ящика. Фамилия его владельца конфиденциальна и работники узла связи, где он арендован, не имеют право разглашать ее (только по запросу суда или прокуратуры). Даже сама фамилия «Гнездин» может быть псевдонимом, что очень популярно у колдунов и целителей. Являются ли они мошенниками? Насколько законна почтовая деятельность магов? Можно ли назвать ее психологическим давлением на людей? С этими вопросами мы обратились в межрайонную прокуратуру. На них ответил помощник межрайонного прокурора Д. Фатхутдинов.

- С точки зрения получения прибыли владелец центра может быть официально зарегистрирован в налоговой инспекции в качестве индивидуального предпринимателя. Его письма, купоны являются афертой - коммерческим предложением. Им, если захотят, могут воспользоваться акцептанты (пенсионеры). Юридически к колдунам можно придраться в случае, если они не вышлют обещанные амулет, либо брошюру. Здесь можно вести речь лишь о нарушении прав потребителя, но вряд ли из этого получится  уголовное дело. Заслуживают внимание слова «Вы выиграли миллион» и «перечислите на указанный счет 799 рублей». Однако не припомню судебных исков по этому поводу и доказать мошенничество будет сложно. Назвать подобные письма и купоны психологическим давлением тоже нельзя. Ведь эту макулатуру можно выбросить, не читая, и в ней не содержится прямых угроз.

В то же время нарушена ст. 11 (пункты 1 и 3) Федерального закона «Об информации, информатизации и защите информации» от 25 января 1995 года. В ней говорится о недопущении использования данных о частной жизни, а равно информации, нарушающей личную, семейную тайну, иных сообщений физического лица без его согласия, кроме как на основании судебного решения. Юридические и физические лица, в соответствии со своими полномочиями владеющие информацией о гражданах, получающие и использующие ее, несут ответственность в соответствии с законодательством РФ за нарушение режима защиты, обработки и порядка использования этой информации. Статья 12 гласит, что владелец массива документов, информационных систем обязан обеспечить уровень защиты информации в соответствии с законодательством РФ. Согласно ст. 14. граждане и организации имеют право на доступ к документированной информации о них, имеют право знать, кто и в каких целях использует или использовал ее. Поэтому Мухамадиева может отправить запрос Гнездину и Марии Дюваль: откуда у этих людей сведения о том, что в Туймазах живет Люция Аминовна, что она недавно переехала, кто собирается оставить ей наследство? Почему у нее должны возникнуть какие-то жизненные проблемы? А главное, - куда ей прийти за «выигранным» миллионом рублей? Было бы еще лучше, если бы эти вопросы «великим медиумам» задал судья. Но для этого необходимо установить их юридический адрес. Но, видимо, у пенсионеров из глубинки мало возможностей и сил тягаться с московскими юристами колдунов. На это и делается расчет. Действенное средство в борьбе с ними - гласность. Надо чаще писать в газете правду о магах, затеявших эту почтовую лотерею, попытаться  выяснить адрес и подать на них в суд. Вряд ли они смогут предъявить хотя бы двух пенсионеров, получивших по миллиону рублей. Если нет - налицо нарушение правил проведения лотереи. Ее устроители обязаны заранее сообщать о местах, времени и условиях розыгрышей, выигранных номерах и т.д. Данной информации в письме Мухамадиевой не содержится.